重磅！比特币交易平台全线关停 被最后一根“稻草”压垮

2017-09-14 原创 互金咖

“狼来了”！“狼来了”！这次“狼是真的要来了”。

互金咖获悉，从今年6月传出取缔比特币交易平台的消息至今，监管部门内部分歧一直都存在，各方力量也在博弈之中。没有料到，ICO竟然成为了压死“骆驼”的最后一根“稻草”。

9月13日，有知情人士告诉互金咖，有比特币交易平台已经收到了关闭的通知。

不过，当天，包括火币和OKcoin币行在内的两家平台有关回应互金咖称，平台仍在正常运营当中，尚没有收到上述通知。“关闭的是那些规模较小、且有ICO代币的比特币交易平台。”上述一位平台人士称。

但在前述知情人士看来，全部比特币交易平台关停料已进入倒计时阶段，应该很快了。

另一个细节在于，一家大型比特币交易平台甚至已经取消了其媒体互动群。

值得一提的提，中国互联网金融协会（互金协会）为此是两度发布风险提示公告，但语气是一次比一次严厉。特别是在第二次风险提示中，互金协会更是严辞斥其为不合法。

9月14日，第一财经从接近地方互联网金融整治办的监管人士也证实，监管已对国内比特币交易平台下定论：“全部关停，并于近期退出市场。”

定性为不合法

互金协会表示，比特币等所谓“虚拟货币”缺乏明确的价值基础，市场投机气氛浓厚，价格波动剧烈，投资者盲目跟风炒作，易造成资金损失，投资者需强化风险防范意识。

值得注意的是，比特币等所谓“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具，投资者应保持警惕，发现违法犯罪活动线索应立即报案。

投资者通过比特币等所谓“虚拟货币”的交易平台参与投机炒作，面临价格大幅波动风险、安全性风险等，且平台技术风险也较高，国际上已发生多起交易平台遭黑客入侵盗窃事件，投资者须自行承担投资风险。

对此，互金协会强调，不法分子也往往利用交易平台获取所谓“虚拟货币”以从事相关非法活动，存在较大的法律风险，近期大量交易平台因支持代币发行融资活动（ICO）已被监管部门叫停。各类所谓“币”的交易平台在我国并无合法设立的依据。

互金咖注意到，除了国内监管层对“虚拟货币”痛下“杀手”之外，近日摩根大通CEO Jamie Dimon也炮轰数字货币是场骗局，可能比“郁金香泡沫”更糟糕，并称其终将破灭。他还表示，在摩根大通，任何交易比特币的交易员都应该因其愚蠢而被解雇。

Dimon表示，他对政府会允许比特币等数字货币游走于监管之外的可能性深表怀疑。中国的禁令是个先例，国家政府总是要掌握货币供应的控制权。事实上，比特币之类的数字货币背后的一个核心概念，就是所谓“去中心化”。

传统货币以及以其为根基的现代金融体系，是高度中心化的，各国政府和央行控制了货币发行权。而比特币却反其道行之：货币原来可以被设计成去中心化的，这也是比特币这样的数字货币和传统货币的最大区别。

截至目前，在全球范围内，美国（coinbase等）、日本(bitflyer等)、欧洲(kraken等)都有大型的合规的交易平台并且有严格的监管，承担着本国数字资产投资交易中介的角色。

暗网交易潜行

不过，有业内专家对互金咖表示，如果以大型交易平台为代表的比特币交易市场中的明网不能在监管之下，而只要在法律层面没有禁止比特币，禁止比特币交易，比特币交易不会消失，投资需求依然会存在，所有比特币交易都进入暗网。

“比特币交易本身不依赖于交易平台，比特币可以实现点对点的交易，交易平台是集中的交易服务机构。”该专家称。“

据互金咖了解，所谓暗网，是指线下的个人对个人的交易、场外的不严格进行反洗钱措施甚至有意为非法交易提供服务的交易场所，在比特币交易市场中上述都属于“暗网”。

从服务需求来讲，暗网服务于灰色地带甚至非法需求。其报务对象可以是企业，也可能为个人，境外或匿名运营，不是正规运营的企业。而且，暗网无严格措施，不会严格执行反洗钱、KYC等有效措施，甚至有意放任匿名交易。此外，暗网政府无法有效监管，甚至无法联系。

一位曾经的比特币交易员告诉互金咖，目前，以微信群、qq群为载体的比特币交易就十分火热。而且，主要是以大宗交易为主。小额的他们还看不上。“高度自治而且繁荣，打散一个群，立马重新聚集起。就像是‘野火烧不尽， 春风吹又生。’”该交易员称。

上述交易员表示，微信群交易比特币具有极强的灵活性和隐蔽性。通常用户通过熟人介绍，加入中间人的微信群，与群里其他用户自由交易或通过中间人进行担保交易。在担保交易中，中间人会收取1%—5%不等的手续费。“交易流程特别简单，线上挂单，直接转账”。该交易员称。

“比特币的场外交易，价格是根据全球市场的比特币交易价格实时调整的。交易也是通过微信群联络，有中间人（群主），不熟的人之间的交易通过群主进行，都非常守信用；还有用币信、币看等专门的钱包软件进行的，钱包里有聊天功能，钱包还提供担保功能。”该交易员表示。

截至目前，比特币场外交易的主要渠道分别包括机构自营的信息中介平台、机构自营+许可加入的信息中介联盟、个人、微型团队主导的微信群、qq群等。

“场外交易如果用于非法活动，则会助长非法活动；如果用于套利，能有助于降低市场扭曲的价格。”前述交易员称。

“如果没有集中式的交易平台的存在，投资需求会集中到更难监管的场外灰色地带。届时，对交易个体的监管成本将远远大于对平台的监管成本。”对此，前述专家直言。

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