真敢讲！马云外滩金融峰会再吐金句(马云外滩金融峰会的犀利讲话)

【盘前策略】

上周的市场整体呈现冲高回落的走势，期待中的二次上攻行情并未出现，成交量也日益收缩。主要的原因是市场流动性收紧，一边央行表示要使宏观杠杆率变得更稳一些，这使得未来流动性有收紧的预期；另一边，不间断的新股发售，以及独角兽们纷纷回归，也使得存量资金不断被稀释。

流动性是市场的命根子，在流动性不断收缩下，首先倒下的是那些没有业绩支撑的高价科技股，这几天已经出现高价科技股盘中不断闪崩的现象。然后是有业绩支撑的高价消费股，如食品饮料、家用电器等也会出现闪崩。

而在此期间，从创业板低价股炒作到现在的可转债火爆，活跃资金始终对优质白马蓝筹保持谨慎，也是因为看出了流动性不足会导致高估值白马的出现筹码松动。而另一边我们也看到以银行为代表的的低价权重蓝筹正在慢慢崛起，因为其筹码稳定，受到流动性冲击的压力较小。

策略上，市场再次破位下探，可见短期的调整还未结束，但这里本就是近三个月以来形成的大箱体下沿部分，底部支撑较强。此外，随着本周高层会议的召开，各项经济政策有望陆续出台，市场基本面向好，流动性的问题也将逐步得到改善。所以操作上，持股的风险不大，可重个股，轻指数，关注金融等低位权重板块的回调低吸机会。

【要闻点评】

事件1：马云：不能用昨天的方式去监管未来

核心观点：

1、中国金融还缺少成熟的生态系统，只有大河大江，没有小溪和池塘；

2、中国银行的当铺思维很严重，让很多企业家压力很大；

3、银行喜欢给不需要钱的企业家贷款，拼命的贷，结果让很多好企业变成坏企业；

4、不能用昨天的方式去监管未来，就像不能用管理火车站的办法去管理机场；

5、P2P根本就不是互联网金融，不能因为P2P，把整个互联网技术对金融的创新给否定了。

点评：马云周末在外滩金融峰会上的讲话刷屏了整个金融圈，很多网友直呼真敢讲，特别是对银行业当前存在的问题直接开怼，台下坐着都是很多监管层的领导，在蚂蚁即将上市前马云的这番犀利讲话算是很高调了；

不过，马云的敢言也是有原因的，一个是蚂蚁上市基本已经板上钉钉，正如他自己所说，人类历史上最大规模的ipo，不得不说蚂蚁集团已经取得巨大的成功，另外一个就是是网商银行的无抵押借贷的成功。

只是不知道，马云的呼声能否引起高层对金融开放和创新的重视，重新审视我们的监管方式和监管方法，如果真的引起共鸣，则金融行业有望迎来新的改革，对金融股是利好。

事件2：时隔17年！银行法将大幅修改 首次包括数字形式

点评：最近银行股表现强势，不只是某队的控盘，跟银行法修订也有关系，这是17年以来的第一次！主要有三大改变，一是央行法定职责将得到极大的扩围，二是明确“促进金融服务实体经济”， 三是包括了数字形式。

数字货币首次纳入，意味着要为推出铺路了，可谓意义深远！而比特币突破13300美元，创下几个月以来新高，马云演讲也力挺数字货币。

多个利好连环轰炸下，下周数字货币可能迎着风口爆发。个股方面，关注弹性的飞天诚信、银之杰、新晨科技、恒生电子；受益终端的长亮科技、宇信科技、格尔软件、新大陆等。

事件3：疫情利空！新疆新增137例无症状感染者 美国单日创新纪录

点评：虽说数字有点惊人，但及时启动一级应急响应，全员核酸检测后，估计会及时得到控制。这137例无症感染者，也均与前1例无症状感染者有关。

我们137例，很多人有点瑟瑟发抖了。而美国昨天是8.26万例，创下了单日历史新高，欧洲也创下新高了。疫情又像是失控了一般，在欧美各国疯狂的蔓延，比第一波增长还猛！

虽然川大爷已经出院了，生龙活虎的，但美国这么猛的疫情，他如何来应对呢？财政政策、货币政策都不好使了，疫苗出来也没这么快。

按照川普的套路，习惯性地打“中国牌”，给我们制造点幺蛾子，并非不可能的，毕竟现在选票落后啊，他可是啥事情都能干出来！

全球疫情再次爆发，对生物疫苗、核酸检测等疫苗类概念股，算一种提振了。但片仔癀减持，白云山陷入风口浪尖，这个板块也利空压力，谁会占据上风呢？此外疫情的肆虐，对全球股市不是好事儿。

事件3：贵州茅台：前三季度净利增长11% 贵州省国资百亿大减持

点评：茅台三季报出来了，虽然日赚1.23亿，但同比增速只有11%，这利润增长跟银行差不多。但茅台50倍市盈率15倍PB，看起来真有点泡沫了！

目前A股这个尿性，每天都杀几只白马祭天，下周会不会捅向大哥？不过茅台的股价，跟业绩也没啥关系，全看里面的资金信仰！被价值投资者奉为神灵的茅天王，能不能打破白马公布业绩，股价大跌的魔咒呢？

白酒是唯一拒绝回调的白马板块，最近还越挫越勇，就因为茅台五粮液的神话；本周茅台一旦开启回调，整个白酒板块要小心了。不过，茅台依然保持了两位数增长，市场也不缺钱，机构估计还会坚守，闪崩可能性比较小。

相比业绩不及预期，这次贵州省国资放出重磅炸弹！三季度减持了1675万股茅台，套现了287亿现金，相当于贵州去年财政收入的六分之一！而贵州国资委手头还有3500万股，会不会进一步的减持？这对茅台是潜在的利空。

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